如何分辨虚拟货币诈骗？常见的加密货币投资诈骗案例分享与防范方法

随着加密市场蓬勃发展，越来越多民众开始接触加密货币交易，也让诈骗集团有机可趁，「虚拟货币诈骗事件」频传。

由于加密货币具有隐密性、缺乏监管的特征，导致它常被诈骗集团所利用。投资人在遭遇「加密货币投资诈骗」后往往无法挽回损失！

这篇文章将教大家如何辨识虚拟货币诈骗套路？分享常见的加密货币诈骗模式，并专注于挑选虚拟货币交易所时应该注意的事项，希望大家能避开诈骗，少走弯路。

比较靠谱的交易所国内常用的交易平台主要包括币安、欧易，国内首选欧易，其次币安，但有时候很多币种这两大交易所没有所以大家会选择bitget、芝麻开门交易所(gate.io)或火币,一般来说少金额的可以放交易所，建议分散放，一般web3钱包也可以，钱包建议使用币安web3.0钱包、欧易web3.0钱包、TrustWallet、MetaMask、tronlink等。当然硬件钱包是最好的，推荐使用Ledger Nano X、Trezor Model T但国内不容易买到。

一.虚拟货币诈骗常见的模式与管道概述

前言：遭遇诈骗是一件非常无奈的事情，请大家在投资前一定要做好功课。如果遭遇诈骗，几乎无法追回，声称能帮你追回资产的人也可能是骗子！

虚拟货币诈骗和笔者总结过的「外汇平台诈骗」的手法大致类似，都是想办法让你「钱进去，出不来」！

常见的虚拟货币诈骗手法主要分为三大类：

1.假交所/假平台

诈骗集团设定一个假交易所来吸引用户充值入金，然后直接冻结帐户。例如，钓鱼网站、一些信誉不良、甚至跑路的小交易所。

掉入这种诈骗网站，包括你的个人资料等都有可能会被&ldquo；打包出售&rdquo；，然后一直有电话、邮件等骚扰你！

2.ICO诈骗（假投资/传销币）

ICO诈骗类似庞氏骗局。指的就是给投资人&ldquo；画大饼&rdquo；，吹嘘几年之后这个币的价格会涨多少倍，而投资人等来的却是跌破发行价，甚至价格归零！

3.假交易（假老师带单/OTC诈骗）

交易诈骗包含：老师带单诈骗、OTC场外交易诈骗、挖矿骗局等…

虚拟货币诈骗常见的管道：

1.交友平台/社群群组

90%的虚拟货币诈骗，都是因为投资人在交友平台/群组上认识的所谓「朋友」的介绍或推荐，而掉入陷井！

2.钓鱼网站

网络上搜寻到假大牌交易所的诈骗网站。不过，在Google与百度的打击下，这种诈骗手法已经变少了，请大家一定不要访问一些不知名的小网站！

3.钓鱼邮件

手机短信收到让你「转移资产」、「提交登入密码」、「提交登入密码」、「2FA密钥」等钓鱼邮件，如果你信了就中了他们的圈套！

二.假冒虚拟货币交易所诈骗的常见手法与对策（假交易所、网络钓鱼、假冒官方）

实际上，虚拟货币诈骗无非以上几种模式，只要在投资前做好功课，还是可以有效避免被骗的！

假交易所最常见的几种诈骗手法和对策如下：

1.诈骗网站（假交换），领钱需要缴税

「假交易所」是虚拟货币诈骗最常见的手法之一，大致套路是诱导入金、冻结资产、需要验资缴税、再敲诈一笔。

诈骗者透过Line、Facebook、微信、Telegram等交友平台，利用帅哥美女头像，加好友和你聊天，聊感情、谈投资等勾引你上套！

当你入金后要取钱的时候，他们会以各种理由冻结账户，并要求缴纳保证金、“缴纳税金，而且是你要转钱进来，才能转钱出去」，导致投资人二次被骗！

很明显，这是诈骗平台要在你离开前的最后一刻，再敲诈你一笔的行为。因此，领钱时需要缴保证金、缴税的一律都是诈骗！

此类诈骗手法不限于加密货币，包括期货、外汇、股票等金融投资。背后都是专业诈骗集团，虚拟货币交易所、外汇平台等不过是他们利用诈骗的工具。

不要轻信交友平台上所谓「朋友」的推荐，也不要用一些来路不明的交易所。假交易所，通常连Google都查不到！

2.钓鱼网站/钓鱼短信（假交易所）

网络钓鱼是「经典」的诈骗手法，诈骗者会假冒成银行、投资平台、网路购物平台（如Amazon）等相关站点，来套取你的帐号信息。

诈骗手法一：钓鱼网站

诈骗者会模仿正规交易所，建立假的交易所网站或APP（网络钓鱼），这些假网站所用网域名称看起来跟正版异常相似，新人往往真假难辨。

诈骗手法二：钓鱼短信

你的手机收到诈骗短信，并讷称你的帐号出了状况，诱使投资人将资产转到诈骗平台。

当你点击连接，并听从他们的指示操作后。你的帐号、密码或其他数据都会泄露，资产可能会遗失。

也就是说，所有你输入的认证资料最终都会落入诈骗者手中，包括你交易所的2FA密钥、加密货币钱包密码和助记词以及其他财务信息！

遇到这种网络钓鱼手法，一定要仔细检查交易所的网域是否正确。例如，币安官网的网址是www.binance.com

如果有不一样，就要小心了。应该去币安官网，跟官方客服确认！手机APP也要从官网下载或从Google Play Store和Apple App Store等官方平台下载当然网创圈本地下载的app也是安全的。

3.假社群／官方

诈骗者会伪装为交易所官方人员，诱使民众听从其指令，并趁机骗取钱财。实际上，也是网络钓鱼！

这些骗徒会以官方的名字与头贴潜伏在交流群组中，随机私讯成员，假借提供优惠活动，或以官方技术失误为理由，要民众转账或提供钱包私钥。

如果谈到私钥、资产转移等问题，一定要去官网联络在线客服。例如，币安就宣称，其在线客服是唯一的客服信道！

4.平台倒闭、跑路

每次加密货币市场进入熊市，交易量低迷时，都有不少的交易所平台倒闭、跑路。自2017年的比特币大牛市以来，倒闭的加密货币交易所不计其数（估计有上百间，以中资交易所居多）。

有良心的交易所会通知用户限期提走资产，而多数交易所是直接卷款跑路，留下焦急等待的投资人！

我们整理出近几年台湾、香港、中国地区的加密货币交易所倒闭及跑路的历史纪录如下：

台湾	中国（含香港）
比特之星（2020年倒闭）	中币ZB（2022年无法提币）
台湾币宝（2019年资产被冻结）	虎符Hoo（2022年跑路）
BitAsset（2021年倒闭）	AEX（2022年无法提币）
OTCBTC（2019年倒闭）	FCoin（2020年卷款跑路）

挑选虚拟货币交易所的首要原则是「规模大」和「信誉良好」，规模大说明用户多、成交量大，这样的平台有手续费赚，倒闭、跑路的机率较低。

三.其他虚拟货币诈骗常见的几种手法和识别方法（ICO诈骗、OTC场外交易诈骗、老师带单）

在虚拟货币投资、交易方面，ICO诈骗、OTC场外交易诈骗、老师带单也是虚拟货币诈骗常见的几种手法。

1.ICO诈骗（资金盘/传销币）

大多数ICO不受政府法规的约束，缺乏监管和审核，这也直接导致了ICO诈骗事件的层出不穷。

ICO（是Initial Coin Offering缩写），首次币发行，源自股票市场的首次公开发行（IPO）概念，是内存块链项目首次发行代币，募集比特币、以太坊等加密货币的行为。

由于加密货币市场缺乏像股票市场一样的监管，导致许多骗徒以提供各类内存块链服务为由，向大众筹集投资资金。

目前几乎所有的游戏、广告、去中心化交易所相关的ICO，都是靠着行销取来获得大众投资，但很少把资本用于实现商业模式。

即便是巨头主导的ICO项目大多也是一些空气币、垃圾币，几乎没有实际应用和商品价值。真正能赚钱的项目不超过5%！

投资人买ICO是希望能快速获利，但却忽略了其中的风险，多数投资人都是血本无归！

以下举出两个ICO诈骗（资金盘）的例子：

1）EOS暴跌：赶上2018年ICO盛行，EOS当时以空投、大V站台、大幅广告行销等，鼓吹比以太坊还强大的公链。但上架交易所之后，价格就15美元暴跌至1美元，5年了依旧是半死不活。

2）OTB归零：OTB是倒闭的台湾交易所OTCBTC发行的平台币，创始人郑伊廷在群组中大肆鼓吹OTB价格会大涨，结果是OTCBTC交易所倒闭，OTB价格从10美元左右跌至近乎归零！投资人成了被割的韭菜！

3）LUNA归零：LUNA暴雷事件是近期币圈最大的黑天鹅，项目方这次不但割了散户，包括交易所、风投机构等都成了韭菜，价格从200多美元，直接暴跌归零！400亿美元市值灰飞烟灭！

不要想着一夜致富，不懂的话就不要碰，还是老实买主流币（BTC、ETH）吧！

2.假带单人老师/投资顾问

有些刚入币圈的投资人，会把希望寄托在一些所谓的「老师」、「投资顾问」身上。如果他们能稳赚不亏，还需要出来教大家吗？

有单老师会和ICO项目方合作，给学员推荐一些空气币、垃圾币。也有的单群组内，除了你之外都是诈骗成员，你看的是他们的利润，他们看好的是你的本金。

找老师带单的时候，需要了解老师的收入是从哪里来。如果老师的利益和你的利益有冲突的话，那亏的肯定是你！

3.OTC场外交易诈骗

OTC场外交易诈骗，就是买家与卖家不透过交易所的私人交易。都是经交友平台/群组结识，确定私下交易而中了诈骗圈套。

在台湾已经发生过的「OTC场外交易诈骗」事例如下：

• 买家伪造交易明细（案发时间：2018年5月；受骗金额：439万元新台币）
• 利用贪小便宜心态，谎称可低于市场价格交易（案发时间：2019年5月；受骗金额：950万元新台币）
• 三角诈骗（骗徒以双面手法，同时假装买家与假装卖家）

目前虚拟货币交易所提供的C2C/P2P交易，是有交易所的交易匹配，并透过第三方的方式交易。比直接私下交易的安全性要高，但也不能保证100%安全。

最好是直接在当地（如台湾）交易所买币，后提币到币安交易所。提现时，反向操作，提到台湾交易所换成台币。

五.如何避开虚拟货币诈骗？如何保护自己？

虽然虚拟货币诈骗套路千千万，但基本上都是换汤不换药的模式。作者总结一下，几个避开虚拟货币诈骗的基本原则如下：

防卫守则一：选择知名厂商/大型交易所

从安全性考虑，建议新手使用币安、FTX、OKX等：全球知名、排名靠前的大型交易所。

因为，加密货币市场80%的交易量都集中在全球排名前十的平台，这些交易所交易量大、使用者众多，相对其他中小交易所，倒闭、跑路等风险比较低。

Coingecko、Coinmarketcap等加密货币排名网站的交易量数据只能作为参考，并非100%真实。不过，币安交易所排第一这是业界公认的，其他的平台要自己做功课了。

防卫守则二：假交换/假平台的细致度差、内容少

假交易所、假外汇平台、假投资平台等一系列假网站，都有「细致度差、内容少」等特征。

假平台没那么功夫去搞得细致和丰富内容。有假平台仅有登入页面，各种功能菜单少，公告中心没有内容或仅有几个内容。

以币安为例：

在 币安首页 > 公告中心 > 币安最新动态中，可以看到有105页的历史公告，可以追溯到币安成立期间（2017年）。

而假平台的公告中心内容一般只有几条，甚至查不到1年前的历史公告记录。

此种方法适用于辨识假交易所和假外汇平台等诈骗网站。

防卫守则三：不知名，不认识的小平台一律不要碰

大部分遭遇虚拟货币诈骗的投资人都是因为，使用了交友平台认识的「朋友推荐的平台」而被骗。包括被推荐的ICO项目、带单老师、免费领空投、低价OTC买币等都有可能被骗。

笔者认为完全没有必要使用小平台，因为不划算。小交易所使用的人少，流动性差，会让你付出更高的交易成本。倒闭、跑路也是常有的事。

由于加密货币市场目前缺乏监管，交易所不像外汇平台那样可以查询牌照。一般投资人很难分辨交易所的真假、好坏、是否诈骗…

防卫守则四：不相信任何主动私讯、群组的推销，透过官方管道认证

不要轻易相信在线陌生人的主动私讯、群组的推销。当你收到官方的私讯时，也要提高警觉心，可能假官方。

以币安为例，币安的客服只存在于官网及官方App，任何活动优惠也会在币安活官网公告。遇到群组内号称客服等官方人员的，大多是诈骗。

遇到和币安有关的任何问题，都要去官网和客服咨询解决。APP也要从官网或从Google Play Store和Apple App Store等官方平台下载应用程序。

更重要的是记住你使用的交易所网址（网域），以免进入钓鱼网站。以币安为例，网域是：binance.com

防卫守则五：小心ICO代投、老师带单、高报酬投资模式

骗徒最擅长利用投资人急于赚钱，或贪小便宜的心理来诈骗。投资前一定要自行研判这些赚钱模式是否符合投资常识。

例如，ICO项目能赚多少倍，老师带单给你看绩效稳赚不亏，质押放贷躺赚300%等都不要轻易相信。

C2C不要私下交易，最好是透过交易所媒介，选择交易成功率高的C2C商家，以降低风险！当前国内风控比较严格，一般购买就是被封卡、封支付宝。

六.快速总结：避开虚拟货币诈骗的「重要原则」：

1.挑选虚拟货币交易所的首要原则是「规模大」、「排名前」、「信誉良好」，如币安、OKX、Bybit等，来路不明的小平台一律不要选！

从平台规模、营收能力、安全性、市场流动性方面考察，排序为币安>；Bybit > OKX,笔者首先推荐币安交易所！

2.「不懂不要碰」！应该避开LINE、Facebook等交友平台、群组内陌生人的推荐、行销。不要轻信「高报酬」、「稳赚不亏」。

要特别「小心交友平台的骗子」！大部分诈骗来自交友平台，无论是选平台或投资项目，都要自行研判！

3.要求你把加密资产转移到陌生地址的一定是诈骗。官方客服也不会跟你索取登入密码和2FA密钥。遇到这种情况，你可能会遭遇网络钓鱼！一定要跟官网客服确认！

4.「你要转钱进来，才能转钱出去」，「领钱时需要交保证金、缴税」的一律都是诈骗！转钱的话，只会被再骗一次，且无法追回！

5.多数被骗的投资人都有不善于学习、容易轻信陌生人朋友的特质。要保护自己，只能多学些，多做功课！

因此，守住「不懂的就的不碰」、「不用小交易所」、「不用交友平台的推荐」的底线，被诈骗的机率就很低。

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