加密货币投资如何成为币圈韭菜？2025年新手最常犯的10大投资误区

要点：

• 加密货币市场属于新兴市场，它具有庞大且快速的消息面、学习门槛高的复杂生态，以及充满着社群的不理性泡沫。
• 不宜随着社群情绪或短期波动而害怕地抛售或兴奋地追高，加密货币市场真正的获利依旧来自于自主研究，以及在有潜力、值得长期投资的项目上耐心持有。
• 了解平均成本、分散资产等风险管理的必要知识，避免过度使用杠杆或投资前景不明确的项目，才能在加密货币投资走得长久。

在这个充满一夜致富传说的加密货币世界里，社群上常看到获利炫耀，但那些背后踩雷、亏损的经验，却很少被拿出来谈。

这篇文章帮大家汇总出2025年新手最常犯的10大投资误区，帮助你少走冤枉路、避开风险，稳稳踏上财富累积的正确路径。

加密货币投资的三大特性

加密货币投资之所以近年来吸引了全世界的资金关注，除了报酬潜力之外，更在于它结合了金融、科技、社会等复杂的要素，包含对「去中心化」这一种民主概念的向往，对于刚入门的人来说，这些抽象的资讯难以吸收。

因此对于新手而言，与其一开始就急着在看完社群媒体、报章杂志就直接「All in」重押投资某个资产，更重要的是，需要懂得学习与观察加密货币投资的市场特性。

一、庞大且快速的消息面

加密货币属于全球范围的数位资产，24 小时都有人在市场上交易，所以利好／利空消息的传播，以及消息反映在价格上的速度，比大多数资产还要迅速。

比如当美国总统川普宣布「对等关税」的政策时，台股价格会因为证券行的开盘时差，此政策消息并不会立即影响到股票价格，且投资人们有更多的时间去讨论此消息对实体经济的影响，让消息面的影响能更趋近于客观事实。

然而在加密货币投资市场中，从加密项目的公告、KOL 的一篇推文、突如其来的大额链上数据到不知从何而来的社群谣言，每一条资讯都可能让加密货币项目的币价，即刻腰斩或翻倍。这使得加密货币投资的短线操作变得更加不可预测。

二、学习门槛高的复杂生态

近年来为普及加密货币产业，许多加密货币项目与交易所著重开发更加直观的开户、操作介面，让新手可以轻松地进入这个市场。然而，这并不改变许多原生加密货币项目如Layer2、GameFi、RWA等项目，难以像公司行号那般，容易理解其基本面的盈亏逻辑，更难以掌握他们的涨跌因子。

在基本面不易学习的情况下，多数新手在不完全认识自己投资标的（比如比特币、以太币）时，就将真金白银投资了进来。这让部份加密货币新手更加容易被消息面的情绪所影响买卖决策，从而使我们在面对无论是总经或是项目的利好／利空消息时，容易不经全盘判断就轻率地做出决定。

三、新兴产业的不理性泡沫

一个加密货币项目的币价，可能会因为某项技术创新，也可能是因为某个「迷因梗图」而暴涨。

精美的故事包装与社群信仰，有时甚至比实际能营利的产品还更能推动短期的币价。

然而，最终能保持推动币价长期上涨的，需要加密货币项目能发展长远的共识／实用价值，这些无法长期上涨的「媒体当红炸子鸡」，往往会让许多新手成了最后的接盘者，进而造成新手的亏损。

加密货币投资误区－心态篇

在社群与传统媒体的渲染下，新手参与加密货币投资的初衷，往往来自那种「一个晚上就能暴富翻身」的期许。但现实是，大多数在币圈获利的人，依然靠的是长期的积累；大多数在币圈亏损的人，则往往是那些被短期情绪影响的投资者。

对此，链习生整理了三个常见的「心态误区」，让各位可以在进入币圈市场前／后，调整为更合适这个市场的心理期望值。

1、加密货币投资误区：没有耐心

你也曾有过这样的心态吗？怀着「报酬高、翻倍快」的想像而进入加密货币市场，结果进场四天，还没涨就开始焦躁，看盘看得比股票还密集，甚至死盯着专业交易员才会看的5 分钟甚至1 分钟的K 线。

多数新手不知道的是，比特币的完整一轮周期大约是4 年，因此大多数真正赚到钱的人，并不是靠一天两天的短线操作，而是能够「长期有耐心持有」。

投资大师巴菲特曾说：「如果你一生只能做7 次投资决策，那你会变得非常富有。」

币圈更是如此，能够静下心观察价格趋势与项目基本面，才有机会抓到真正合适的便宜价格，长期实现翻倍的财富增长。

2、加密货币投资误区：追高杀低（FOMO）

所谓的FOMO（Fear Of Missing Out）害怕错过涨幅，是币圈最常见的情绪陷阱。

当某个加密货币项目在短时间内暴涨几倍，社群疯传利多消息、YouTube 推荐、群组喊单，很多人就怕错过机会，结果高点追进、低点卖出，变成一场FOMO 接力赛。这不只是新手的错，许多老韭菜也曾经一样跌过坑。

但要记住：真正的利多消息往往发生在「没人关注时」，而群体情绪高涨的时候，往往就是价格见顶的开始。因此，分批进场、设定进出场的时机规划，会是比依据情绪决策更加稳健的做法！

3、加密货币投资误区：不做自主研究

自主研究DYOR，全名是Do Your Own Research，是币圈最基本、但也最常被忽略的一件事。

部份新手刚进币圈，只想「听名牌」、「跟群友买币」、「等大神报牌」，却从未试图去理解项目背后的逻辑、技术或市场背景。结果就会变成，我们根本不知道自己在投什么，只能靠运气赚钱。运气带来的获利，最终还是会靠实力赔回去。

为避免这个误区，有以下三个方向可以去做功课：

1、阅读项目白皮书与简介，搞懂这个项目的营利与运营逻辑。

2、观察币价历史走势与大户持仓分布，知道当前的市场价格是处于何种估值水平。

3、了解该币在整个币圈中的定位与用途，熟悉这个赛道的未来前景。

我们投入的研究与分析，是唯一能真正累积实力的方式，也是日后不再「被割」的保命符。

加密货币投资误区－市场篇

投资市场有句流传甚广的佳话，来自华尔街传奇投资人巴菲特：「投资最大的风险，在于你不知道你正在投资什么。」

新手经常认识了「比特币」或其他主流币种，却因为对加密货币市场不够熟悉而蒙受损失。

对此，链习生整理了两个常见的加密货币「市场投资误区」，让大家可以更精准地避开这些「归零」地雷。

4、加密货币投资误区：长持错误币种

不少新手进入币圈后，会听到一个看似简单却危险的建议：「Buy and Hold」——买了就放着不动。问题是，这个策略只适用于少数主流币，如比特币、以太币等具备长期价值基础的加密货币。若是随便挑一个小市值的加密货币项目来长抱，结果可能不是报酬，而是归零。

至今币圈已有超过两万种币种问世，实际能撑过10 年以上、活到现在的，不到十分之一。像是2017 年红极一时的EOS 柚子币，被称为「以太坊杀手」，如今却乏人问津；甚至市值曾挤进前十名的LUNA（Terra 生态币），也能在几天内彻底崩溃。再怎么会讲故事的项目，若撑不过市场寒冬，最后都只是风光一时。

对新手而言，若无法自己判断币的潜力与风险，建议还是从主流币开始，像是比特币BTC、以太币ETH、BNB 等具有一定共识、市场深度与应用场景的加密货币，会是更稳健的起点。

5、加密货币投资误区：误信加密货币诈 骗

即便没遇过，也一定听说过：朋友在交友软体上认识了「投资高手」，加入了一个群组，结果被拉去下载一个冷门或什至不存在的交易平台，一入金就无法提领不出来。这不是故事，而是币圈每天都在发生的真实事件。

这类型的加密货币诈 骗手法，包含以下说词：

• 声称币种尚未上市，鼓吹你抢先投资。
• 主打「智能合约」、「AI 自动交易」的高报酬方案，或是加入会员后，推荐他人入金即可获得高额分润。

正规的加密货币放 贷 平 台，一年报酬率通常不超过10～15%。任何标榜「每月30%、50% 报酬」、「保证获利」的项目，都应该立刻提高警觉，特别当我们被劝说「这个机会不能错过」时，也许这时错过的，只是一次诈 骗。

加密货币投资误区－策略篇

投资加密货币的方式百百种，从稳健的定期定额、放贷，到高报酬的合约交易，通常报酬率越高、风险也会跟着上升。

小编在此整理了三大最常见的加密货币「投资策略误区」，让我们能透过调整投资决策，避开可能亏损的高风险行为！

6、加密货币投资误区：杠杆开太高

在币圈，合约交易的杠杆是把双面刃，它可以让我们在行情正确时快速放大获利，也能在判断错误时让我们瞬间归零。

根据社群观察，台湾多数币圈投资者，平均开杠杆倍数在20 倍左右，这在传统金融中几乎是不可想像的高风险操作。新手很容易受到币圈「晒单文化」影响，看着群友开50 倍、150 倍杠杆轻松翻倍，心痒痒地跟风进场，却忽略了这背后的幸存者偏差：我们看到的，是活下来的那群人，而不是早就爆仓退场的九成散户。

加密货币本身波动就非常剧烈，若再加上高杠杆，很可能一个小幅回调就导致清算（被迫以低价卖出关单）。对新手来说，杠杆操作并非完全不能碰，但应当用「小额试水」的方式，并设定严格止损与最大亏损范围，才不会被市场一脚踢出局。

7、加密货币投资误区：不严格止损

「设定下跌到一定比例就卖出止损」听起来简单，但真正做到的人不多。原本我们可能设定只要亏10% 就出场，结果真的亏了10%，却开始对自己说：「搞不好会涨回来」、「先撑一下」，一转眼就变成亏20%、30%，最后赔掉大半本金。像这样的心态，我们称之为「凹单」，这是新手最常见的交易误区之一。

在币圈这种波动极大的市场，「认错」是一种调整策略，让自己更加成熟的优秀思考方向。真正的交易高手不是从不失败，而是能快速认错、保住本金、等待下一次机会，善用归零思考、重新优化策略再站起来的长期玩家。

8、加密货币投资误区：借钱投资

由于加密货币市场属于新兴产业，随时有着被政策消息、项目营运等因素影响币价的风险，最糟糕的情况，有可能会归零。

若新手现在没有足够的本金，仅靠借钱来进场，虽然可能短期获利感更强烈，但一旦亏损，就有可能是背上负债的开始。投资应该是用我们承担得起的闲钱来进行，部份专业投资者甚至认为，新手如果主要是透过借钱来投资，其实本质上更像是赌·博，在波动剧烈的加密货币市场更是如此。

9、加密货币投资误区：没有做好风险分散

「All in」听起来很帅气，能够短时间内大赚一笔，但「分散风险」才是能让我们活得久的关键策略。

加密货币世界里，平台可能会倒、项目可能会归零、钱包可能会被骇、项目的迷因热潮终将结束。如果所有资金都放在单一平台、单一币种或单一赛道，等于是把所有鸡蛋放在同一个可能会裂的篮子里。

通常会建议新手，最多投入20% 总资产进入币圈，且应分散至不同类型资产与平台。如比特币BTC、以太币ETH 属于大市值资产，应为较核心的配置，其他小市值加密货币项目与新兴赛道（如DeFi、AI 相关币种等）则应少量多样，以累积投资和研究经验为主。

10、加密货币投资误区：太早卖出（Paper Hand）

很多人其实早就买在低点，却因为短线反弹就卖出，错失真正的爆发性报酬。这种被情绪影响的投资策略倾向，在币圈被称为「Paper Hand（纸手）」，即因缺乏对项目、产业的全盘理解、容易动摇，因此过早卖出。

让我们回到过去，假设有个人在2011 年用1000 元台币买了比特币，什么都没做，2025 年将变成800 万。这不是神话，而是对长期有价值的资产「放着不动」的奇效。若我们对某个资产相当有信心，那么其实可以给它一些时间去成长，不要因为某个消息就太快卖出。

以2011 年比特币均价11 美元计算，如今约有800 万报酬| 来源：CoinStats

加密货币投资误区常见问题

Q1：新手加密货币投资最常犯的错误有哪些？

A1：包括没有耐心持有、追高杀低、盲目听信报牌、误信资金盘、杠杆过大等。

Q2：在加密货币投资建议中，常听到的DYOR 是什么？

A2：DYOR 的全称是Do Your Own Research，中文名为自主研究，意味着我们应该多了解自己所投资的项目，以及相关的产业生态，避免被情绪主导着投资决策。

Q3：加密货币投资一定要长期持有（Buy＆Hold）才会容易获利吗？

A3：并非所有加密货币项目都适合长期持有，如比特币、以太币等主流币较适合长抱，其他小市值加密货币长抱反而风险更高。

Q4：加密货币投资该不该使用杠杆？

A4：新手不建议高杠杆操作。加密货币本身波动就大，搭配杠杆容易爆仓。若要使用，应小额试水并设定严格止损。

总结

这十个新手误区说穿了，其实只有三个核心重点：全面地认识市场、控制杠杆与仓位曝险与拉长投资／研究的时间。

投资从来不是短跑竞赛，而是一场耐力赛，我们要做的不是每一次都赢，而是少输、活久一点，让名为长期趋势的好运，帮助我们翻转人生。

以上就是加密货币投资如何成为币圈韭菜？2025年新手最常犯的10大投资误区的详细内容，更多关于币圈新手十大常犯误区的资料请关注网创圈其它相关文章！